KYC-Richtlinie – Überblick

Know-Your-Customer-Verfahren helfen Online-Diensten zu bestätigen, dass ein Konto der Person gehört, die es registriert hat.

Typische Dokumente

Zur Verifikation können ein amtlicher Lichtbildausweis, ein Adressnachweis und ein Nachweis zur Inhaberschaft der verwendeten Zahlungsmethode verlangt werden.

Warum KYC wichtig ist

KYC kann Identitätsbetrug, unbefugte Zahlungsnutzung, Mehrfachkonten und andere Missbrauchsformen reduzieren.

Bearbeitungszeit

Die Dauer hängt von Dokumentqualität, Kontoumständen und zusätzlichem Informationsbedarf ab.

Dokumentqualität

Dokumente sollten aktuell, gut lesbar und vollständig sein. Beschnittene oder widersprüchliche Dateien können abgelehnt werden.

Sichere Übermittlung

Sensible Dateien sollten nur über den sicheren Kanal des anfordernden Betreibers hochgeladen werden. Senden Sie sie nicht an diese Informationsseite.

Übereinstimmende Kontodaten

Name, Geburtsdatum und Adresse sollten mit den später eingereichten Dokumenten übereinstimmen. Selbst kleine Abweichungen können Rückfragen auslösen, wenn Zahlungs- und Kontodaten unterschiedlich geschrieben sind.

Erneute Verifikation

Eine bereits abgeschlossene Prüfung bedeutet nicht zwingend, dass nie wieder Dokumente verlangt werden. Änderungen an Adresse, Zahlungsmethode oder Transaktionshöhe können eine erneute Prüfung auslösen.

Abgelehnte Dokumente

Abgelaufene, unscharfe, stark bearbeitete oder unvollständige Dateien können abgelehnt werden. Nutzer sollten den Ablehnungsgrund prüfen und nicht wiederholt dasselbe ungeeignete Dokument hochladen.